Descubra el Financiamiento a Través de Ordenes de Compra.

La financiación de órdenes de compra se ha convertido en una herramienta cada vez más relevante para las empresas que buscan optimizar su flujo de caja y materializar grandes pedidos de clientes. ¿Qué es exactamente la financiación de órdenes de compra y cómo puede beneficiar a tu negocio? Si te encuentras en la situación de tener una gran cantidad de pedidos de compra pero te falta el capital necesario para adquirir los bienes de los proveedores, la financiación de órdenes de compra podría ser la solución financiera rápida que necesitas.

La financiación de órdenes de compra es una forma especializada de financiamiento empresarial en la que una empresa de financiación de órdenes de compra, conocida como PO financing company, paga directamente a tu proveedor por los bienes o materiales que necesitas para cumplir con los pedidos de tus clientes. Para calificar para este tipo de financiamiento, debes presentar órdenes de compra válidas de clientes y estimar los costos de tus proveedores. A diferencia de los préstamos tradicionales, este método de financiamiento se centra en el valor y la fiabilidad de los pedidos de tus clientes, lo que lo hace especialmente útil para aquellas empresas que pueden carecer de una extensa historia financiera.

Al solicitar este tipo de ayuda financiera, debes tener en cuenta que la financiación de órdenes de compra está específicamente diseñada para las órdenes de compra de tus clientes. Por lo tanto, debes solicitar este tipo de ayuda financiera antes de facturar a tus clientes. Si tu preocupación es tener acceso a capital inmediato basado en facturas impagas de tus clientes, especialmente en escenarios de flujo de efectivo ajustado, entonces otras soluciones como la financiación de facturas podrían ser más apropiadas.

¿Puede una empresa de financiación de órdenes de compra beneficiar a tu pequeña empresa? Si te preguntas sobre las ventajas de la financiación de órdenes de compra para impulsar el crecimiento de tu negocio, es importante tener en cuenta que los préstamos para órdenes de compra, en muchos casos, son buenas alternativas a usar tarjetas de crédito empresariales, obtener préstamos para pequeñas empresas y vender acciones para abordar problemas de flujo de efectivo. Aquí te presentamos formas en las que la financiación de órdenes de compra puede beneficiar a tu pequeña empresa:

– Obtener dinero a través de la financiación de órdenes de compra es rápido y fácil, lo que te permite cumplir órdenes que de otra manera no podrías realizar.
– No se requiere una garantía personal. La empresa de financiamiento puede financiar órdenes de compra incluso si no tienes un historial crediticio excelente. Esto se debe a que la empresa de financiamiento suele enfocarse en la información crediticia de tu proveedor y cliente.
– Puedes liberar tu capital para gestionar otros gastos empresariales, ya que no tienes que pagar a los proveedores.
– La financiación de órdenes de compra puede aumentar el crecimiento de tus ventas, aunque factores como el momento en que la empresa de financiamiento paga a tu proveedor y cuándo el proveedor envía los bienes a tu cliente no están completamente bajo tu control.
– Además, si los clientes no realizan pagos a tiempo, las tarifas de financiación de la orden de compra aumentarán, lo que afectará tu margen de beneficio. Por lo tanto, explorar otras opciones para acceder a dinero es una opción sabia.

En la actualidad, hay varias empresas destacadas que ofrecen financiación de órdenes de compra, entre ellas SMB Compass, King Trade Capital, PurchaseOrderFinancing.com, Capstone, Franklin Capital, Ashford Finance, 1st Commercial Credit y Liquid Capital. Cada una de estas empresas tiene requisitos específicos para aprobar la financiación de órdenes de compra, pero por lo general, las empresas calificadas comparten ciertas características:

– Son pequeñas empresas B2B o B2G.
– Venden productos tangibles terminados.
– Las órdenes de los clientes deben ser de al menos $15,000.
– Los clientes deben tener una buena reputación y un historial crediticio sólido.
– El proveedor debe tener antecedentes de entrega oportuna de bienes.

Es importante mencionar que la financiación de órdenes de compra no es un préstamo convencional, sino una forma de asegurar fondos por adelantado basados en tus órdenes de compra confirmadas, lo que básicamente sirve para cubrir la brecha entre la realización del pedido y el pago. Aunque no estás obligado a pagar tasas de interés o cuotas mensuales, deberás abonar tarifas específicas de financiamiento de órdenes de compra, que son establecidas por la empresa de financiamiento seleccionada.

En cuanto a los costos de la financiación de órdenes de compra, pueden variar, con tasas que generalmente oscilan entre el 1% y el 6% para un período de 30 días. Estas tarifas dependen de varios factores, incluida la estabilidad financiera de tus proveedores y clientes, así como el riesgo asumido por la empresa de financiamiento. Para tomar una decisión informada, es recomendable recopilar cotizaciones de múltiples empresas de financiamiento de órdenes de compra para comparar y asegurar los términos más favorables.

En resumen, la financiación de órdenes de compra se ha consolidado como una herramienta indispensable para las empresas que se enfrentan a desafíos de flujo de efectivo y necesitan cumplir con importantes pedidos de clientes. Es fundamental elegir el socio adecuado en este proceso, considerando tarifas razonables y términos favorables. Ampliar tu conocimiento financiero y planificar estratégicamente son pasos clave para gestionar con eficacia la complejidad del financiamiento empresarial y establecer a tu empresa en un camino de crecimiento y estabilidad financiera.