Redacción - El Semanal
La inteligencia artificial dejó de ser una promesa tecnológica para convertirse en una herramienta operativa esencial en el sector de la gestión de patrimonios. Un estudio global elaborado por la consultora Ocorian demuestra que el 86% de las oficinas familiares, entidades que administran fortunas de alta rentabilidad, ya incorporan algoritmos de IA para optimizar sus procesos diarios y extraer conclusiones de datos financieros complejos. Estos vehículos de inversión, que en conjunto manejan activos por valor de 119.370 millones de dólares, buscan modernizar flujos de trabajo mediante el aprendizaje automático, encontrando en esta tecnología aliados para identificar irregularidades, simplificar la elaboración de informes y navegar marcos normativos cada vez más exigentes.
La implementación, sin embargo, no es sencilla. Integrar sistemas inteligentes en arquitecturas empresariales consolidadas exige una alineación cuidadosa. La mayoría de estas organizaciones dependen de ecosistemas de nube líderes, como Microsoft Azure o Google Cloud, para disponer de capacidad de cálculo yprotocolos de seguridad robustos que sostengan el procesamiento avanzado de información. A través de estas plataformas, los equipos operativos pueden desplegar modelos que detectan patrones de fraude o incumplimientos regulatorios con una velocidad inalcanzable para la revisión manual.
Los tiempos de transformación revelan una mentalidad pragmática. Un 26% de los ejecutivos encuestados confía en que la IA redefinirá la administración y elevará el rendimiento dentro del próximo año, mientras que un 72% sitúa los efectos más sustanciales en un horizonte de dos a cinco años. Esta cautela refleja las particularidades de un entorno altamente regulado, donde incorporar algoritmos sin alterar la continuidad del servicio al cliente supone un reto considerable. Las arquitecturas de datos heredadas suelen necesitar una reestructuración profunda antes de poder soportar análisis predictivos de manera integral.
“Las oficinas familiares están adoptando la IA y la tecnología de forma gradual como parte de sus operaciones, utilizándola especialmente para la extracción de información financiera. Existe la conciencia de que tendrá un impacto profundo y necesitarán exploren este ámbito y contar con apoyo para la transición”, explica Michael Harman, director comercial para Reino Unido e Islas del Canal en Ocorian.
Paradójicamente, la disposición a invertir directamente en compañías emergentes de IA se mantiene limitada. Solo el 7% de los encuestados en dieciséis territoros, entre ellos España, Estados Unidos, Emiratos Árabes Unidos y Singapur, buscan activamente oportunidades de inversión directa en startups del sector. Esta aparente contradicción evidencia una preferencia por soluciones empresariales validadas, priorizando la estabilidad operativa inmediata y el retorno tangible sobre la exposición al riesgo propio del capital venture. No obstante, el escenario podría evolucionar con rapidez: un 74% de estas organizaciones prevé incrementar su exposición a activos digitales en los próximos tres años, y dentro de ese grupo, un 20% planea hacerlo de forma drástica.
La externalización del expertise técnico hacia proveedores consolidados permite acceder a capacidades como la monitorización mejorada de fraude y cumplimiento sin cargar con la gestión directa de la infraestructura algorítmica. El éxito, en este caso, pasa por construir tuberías de datos limpias y asegurar que los equipos multidisciplinares interpreten correctamente los resultados de los algoritmos para la evaluación de riesgos. Quienes prioricen plataformas de nube seguras y escalables, y enfoquen sus esfuerzos en puntos problemáticos concretos como la reportística regulatoria, podrán aprovechar estas capacidades para fortalecer sus perspectivas de información, manteniendo el nivel de supervisión que exige la gestión de patrimonios contemporánea.
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