Redacción - El Semanal
El Primer Ministro Justin Trudeau ha expresado su preocupación por las acciones de las subsidiarias estadounidenses del TD Bank que llevaron a un acuerdo histórico de $3 mil millones de dólares para resolver cargos de lavado de dinero este mes. Durante el período de preguntas en la Cámara de los Comunes el miércoles, Trudeau respondió a la pregunta del diputado del NDP Don Davies sobre qué han hecho los Liberales para abordar las acciones criminales repetidas del TD Bank.
«Estamos, por supuesto, muy preocupados por las acciones del TD Bank en los Estados Unidos», manifestó el Primer Ministro. «Nos aseguramos todos los días de que los bancos en Canadá se comporten siguiendo todas las reglas. Hemos continuado fortaleciendo la supervisión financiera y nos aseguramos de que haya plena responsabilidad para aquellos que son responsables de estas irregularidades en los Estados Unidos».
El acuerdo de culpabilidad de TD, el mayor banco en hacerlo, incluyó una multa de más de $3 mil millones de dólares y un límite de activos en los intereses comerciales del TD en los Estados Unidos, lo cual es inusual y está reservado para casos graves. Esto representó un golpe importante para el TD, que es el décimo banco más grande en Estados Unidos y tenía planes de expansión.
Algunos políticos estadounidenses manifestaron que las sanciones no fueron lo suficientemente severas, incluida la senadora Elizabeth Warren, quien afirmó que «deja sin castigo a los malos ejecutivos bancarios por permitir que el TD Bank se utilice como un fondo criminal».
La repercusión del acuerdo de culpabilidad también ha generado escrutinio sobre las sanciones relativamente modestas en Canadá para actividades similares. A diferencia de las multas limitadas impuestas por Fintrac en Canadá, la multa masiva en Estados Unidos se basó en reglas que permiten a los reguladores sancionar a los bancos con hasta $500,000 dólares por cada día que no tengan un programa efectivo contra el lavado de dinero.
TD ha afirmado que está realizando las inversiones, cambios y mejoras necesarias para cumplir con los compromisos respecto a su programa contra el lavado de dinero. El gobierno federal llevó a cabo consultas públicas el año pasado para mejorar y fortalecer el régimen de lucha contra el lavado de dinero en Canadá, e incrementó los requisitos regulatorios para casinos y otras entidades no bancarias este año.
El Departamento de Finanzas declaró a la Canadian Press que el gobierno no tolera los delitos financieros y continúa trabajando para mejorar la capacidad de Canadá de combatir los delitos financieros. Introdujo un gran número de medidas para fortalecer la supervisión del lavado de dinero en Canadá, incluyendo el aumento en el intercambio de información, y desde 2019 ha invertido cerca de $379 millones para combatir los delitos financieros.
Las declaraciones de Trudeau han generado solicitudes de comentarios adicionales al gabinete de la Ministra de Finanzas Chrystia Freeland. Peter Routledge, superintendente de instituciones financieras de Canadá, reconoció en una conferencia sobre riesgos en octubre la importancia del riesgo de lavado de dinero, dejando en claro que seguirá estudiando el tema de cerca debido a incidentes cada vez más frecuentes.
El artículo expone de manera concisa la inquietud manifestada por Trudeau respecto a las acciones del TD Bank en el caso de lavado de dinero en EE. UU. No obstante, considero que se podría profundizar en las implicaciones de estas acciones para la reputación de la entidad bancaria, así como para la confianza de sus clientes. Sería enriquecedor para los lectores si se incluyeran opiniones de expertos en materia financiera que pudieran arrojar luz sobre la gravedad de la situación. En general, la información presentada resulta esclarecedora, pero podría beneficiarse de un análisis más detallado.